투자일지 작성법 수익률보다 중요한 의사결정 기록

안녕하세요. 경제 나침반 Money Compass입니다.

수익률은 통제할 수 없지만, 기록은 통제할 수 있습니다. 투자일지 작성법은 차트나 뉴스보다 먼저 갖춰야 할 ‘의사결정 시스템’입니다. 무엇을 보고 매수했고, 어떤 근거로 손절·익절했는지, 결과와 무관하게 과정을 평가할 수 있어야 다음 거래가 좋아집니다. 오늘은 투자일지 작성법을 실전 중심으로 정리해 템플릿과 루틴, 핵심 지표까지 한 번에 드립니다.

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투자일지 작성법이 필요한 이유

• 재현성: 우연한 성공·실패를 ‘반복 가능한 전략’으로 바꿉니다.

• 편향 교정: 확증편향·손실회피·후견지명 편향을 줄입니다.

• 리스크 관리: 손절·익절과 포지션 사이징이 규칙으로 굳어집니다.

• 학습 가속: 같은 실수를 줄이고, 잘한 패턴을 확장합니다.

 

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무엇을 기록할까 Before/During/After

• Before(진입 전): 아이디어 출처, 투자 가설(왜 오른다/내린다), 진입 조건(가격·거래량·지표), 손절가·익절가, 포지션 크기(계좌 대비 %), 리스크-보상비(최소 1:2), 대안 시나리오.

• During(보유 중): 트레일링 스톱 조정, 뉴스/공시 이벤트, 계획 대비 이탈 사유, 감정 변화(불안/욕심 지수).

• After(청산 후): 결과(수익·손실), R-멀티플, 계획 준수율(0~100), 개선 포인트 3가지.

 

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핵심 지표로 피드백하기

• 승률: 승리 횟수/총 거래. 높을수록 좋지만, 단독 지표로는 불완전.

• 손익비(R/R): 평균 이익 ÷ 평균 손실. 1.5~2.0 이상을 목표.

• 기대값(Expectancy): (승률×평균이익) - (패율×평균손실). 플러스면 체계가 유리.

• R-멀티플: 실제 수익/손실을 한 거래의 리스크(R)로 나눈 값. 전략의 ‘질’을 비교하기 좋습니다.

• 규칙 준수율: 손절·익절·분할·리밸런싱 등 사전 계획을 얼마나 지켰는지 점수화.

포지션 사이징과 손절·익절을 함께 적기

투자일지 작성법의 하이라이트는 ‘얼마를 사는가’까지 기록하는 것입니다.

• 1회 허용 리스크(계좌 대비 0.5~1%)를 정하고, 포지션 크기를 계산합니다.

• 손절은 고정(예: -8%) + 트레일링 스톱 혼합을 권장.

• 익절은 분할(예: +20% 1차) + 트레일링으로 수익 보호.

 

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일지 루틴 일간·주간·월간

• 일간: 당일 거래 요약(3줄), 감정 메모(불안/탐욕 0~10), 규칙 위반 체크.

• 주간: 상위/하위 3개 거래 리뷰, 공통 패턴 찾기, 다음 주 리스크 한도 설정.

• 월간: KPI 집계(승률·손익비·기대값·R-멀티플·규칙 준수율), 개선 목표 1~2개 선정.

기록 폼(복붙용 템플릿)

• 종목/코드:

• 아이디어 출처: (뉴스/리포트/스크리너/내부 리스트)

• 투자 가설:

• 진입 조건: 가격/거래량/기술·펀더멘털 신호

• 손절가 / 익절가:

• 포지션 크기(계좌 %):

• 리스크-보상비(최소 1:2):

• 대안 시나리오: 반대 근거 3가지 포함

• 체결가/체결일:

• 보유 중 변경: 트레일링·뉴스·공시

• 청산가/청산일/사유:

• 결과 요약: 승/패, 수익률, R-멀티플

• 규칙 준수율(0~100):

• 회고: 배운 점·다음 액션

심리 기록 감정이 성과를 앞선다

감정은 사실보다 먼저 움직입니다. 투자일지 작성법에는 심리도 포함하세요.

• 진입/청산 직전 심박·불안 정도(0~10)

• 공포/욕심을 유발한 트리거(손실 연속/뉴스 알람 등)

• ‘다시 온다면’ 스크립트(문장으로) 작성

디지털 vs 아날로그, 도구 활용 팁

• 스프레드시트(필수 항목·KPI 자동 계산), 노트 앱(실시간 메모), 스크린샷(차트·체결창) 조합이 효율적입니다.

• 태그 체계: #패턴돌파 #실적서프라이즈 #급락매수 처럼 분류하면 회고가 빨라집니다.

• 백테스트 기록과 실제 결과를 나란히 두고 ‘기대 vs 현실’ 간극을 줄이세요.

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투자일지 핵심 항목 요약표(북마크용)

구분	꼭 적을 항목	이유	체크 포인트
진입 전	가설·손절·익절·포지션 크기	규칙 기반 결정	R/R≥1:2, 반대 근거 3가지
보유 중	이벤트·트레일링·감정	계획 유지·변경 기록	임의 변경 금지, 증거 기반
청산 후	결과·R-멀티플·준수율	과정 평가·학습	승/패보다 규칙 점검
KPI	승률·손익비·기대값	전략 유효성 판단	월 1회 집계·개선 목표

표의 항목은 개념 설명용이며, 개인 투자 스타일에 맞게 항목을 추가·삭제해도 좋습니다.

마무리

투자일지 작성법의 핵심은 ‘적는 것’이 아니라 ‘다시 읽는 것’입니다. 매주 최소 한 번, 월말에는 반드시 KPI를 집계해 규칙 준수율을 확인하세요. 기록 습관은 생각보다 빨리 성과 곡선을 바꿉니다. 오늘 템플릿을 복사해 첫 페이지를 시작해 보세요.

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면책조항

본 글은 교육 및 정보 제공 목적의 일반적인 참고 자료이며, 특정 종목·상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 결정과 그 결과에 대한 최종 책임은 투자자 본인에게 있으며, 시장 상황과 개인의 재무 상태에 따라 결과는 달라질 수 있습니다. 과거의 수익률은 미래의 성과를 보장하지 않습니다. 세무·법률 이슈가 있는 경우에는 각 분야의 자문을 별도로 받으시기 바랍니다.